無料の道具　資金繰り表

会社のお金が、いつ足りなくなるかを週ごとに見る

入る予定と出る予定を書くと、この先13週（約3か月）の残高が週ごとに並びます。何月何日の週に、いくら足りなくなるかと、その週までにやることが出ます。

書いた内容はこの画面の中だけで使い、どこにも送りません。ページを閉じると消えるので、続きを書くときは CSV で保存してください。

できあがり

12月13日の週に、49万円足りなくなります。確実な入金だけで数えた額で、いまから7週目です。いちばん足りないのは1月10日の週で、76万円です。「たぶん」の入金も入れば、13週のあいだは持ちます。

いまの残高と、週ごとの残高（週末の時点・単位は万円）
週	入る	出る	残高確実な入金だけ	残高たぶんも入れて
いま11/1			190	190
11/1〜入 95／出 —	95	—	285	285
11/8〜入 —／出 223	—	223	62	62
11/15〜入 210／出 70	210	70	202	202
11/22〜入 —／出 39	—	39	163	163
11/29〜入 95／出 —	95	—	258	258
12/6〜入 —／出 105	—	105	153	153
12/13〜入 120／出 202	120	202	−49	71
12/20〜入 210／出 62	210	62	99	219
12/27〜入 —／出 11	—	11	88	208
1/3〜入 95／出 105	95	105	78	198
1/10〜入 —／出 154	—	154	−76	44
1/17〜入 210／出 62	210	62	72	192
1/24〜入 —／出 11	—	11	61	181

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足りなくなる週までに、やること

請求の締め日を早める、着手時に一部を前受けにする、といった形です。入る予定の日付を書き換えて、表がどう変わるかを見てから話すと、頼む額がはっきりします。

足りなくなる週までに入金が間に合うかは、窓口で最初に聞きます。

売掛金を早く現金にできますが、手数料の分だけ入る額は減ります。手数料を「出る予定」に足して引き直し、翌月にまた足りなくならないかを確かめます。